El análisis de la deuda y la planificación de la tesorería son tareas que demandan una considerable inversión de recursos humanos, tiempo y, por lo tanto, costes. Este proceso a menudo implica el uso de herramientas como Excel, que requieren tanto conocimiento especializado como un esfuerzo adicional de los equipos en el control y gestión de estas actividades, que pueden incluir:
Estos puntos, y no están todos, provocan que el análisis de la deuda de nuestros clientes y la valoración de la calidad de nuestros clientes se vea afectada.
En este post vamos a explicar cómo Finance Insights puede mejorar significativamente la previsión de flujo de caja al proporcionar análisis precisos y automatizados que permiten a las empresas anticipar mejor sus necesidades financieras futuras. Al reducir la incertidumbre mediante la identificación temprana de posibles desajustes entre ingresos y gastos, facilita la toma de decisiones en la gestión de la tesorería. Esto no solo optimiza el uso de recursos, evitando excesos o carencias de liquidez, también permite definir y ajustar con más precisión la planificación estratégica y fortaleciendo la estabilidad financiera de la empresa.
Finance Insights proporciona, mediante complejos cálculos estadísticos, una visión rápida y detallada de la situación de la deuda en nuestra empresa, así como una previsión de los flujos de tesorería, lo que permite reducir los tiempos de gestión de dicha deuda.
La pregunta más importante es cómo se realizan todos estos cálculos y cuál es su fiabilidad. Los departamentos financieros necesitan conocer siempre el origen de los datos y, por lo tanto, tener la certeza de que lo que están viendo se ajusta a la realidad, y que la previsión está alineada con esa realidad.
Finance Insights, a través de una lógica basada en IA, aplica una serie de cálculos estadísticos, como por ejemplo:
Estos cálculos tienen una base estadística sólida, lo que permite ahorrar tiempo en la realización de diversos cálculos que Finance Insights lleva a cabo, considerando factores como:
Como se puede observar, el valor añadido que ofrece a la operativa de un equipo de Crédito y Cobro es significativo. Proporciona una base estándar en la aplicación de los cálculos y en su calidad, además de:
Por todo ello, la nueva funcionalidad de Finance Insights, vinculada a los módulos de Crédito y Cobro y Gestión de Efectivos y Bancos, ofrece una nueva perspectiva para la gestión de nuestra cartera (derechos de cobro) y nuestra tesorería.
Veremos ahora cómo Finance Insights ofrece al departamento de gestión de cobros el análisis necesario para predecir cuándo se cobrará una factura antes de que suceda.
El proceso de análisis de nuestras operaciones comerciales, a través de una configuración previa, define en qué momento se producirá el cobro de las facturas, considerando todo el historial de cada cliente y la tipología de factura para prever su liquidación. El sistema tiene en cuenta:
Este análisis nos permitirá anticiparnos a posibles tensiones de tesorería.
El proceso de predicción de cobros de nuestra cartera, como se ha mencionado, se basa en cálculos estadísticos, lo que permite valorar la deuda con precisión, mediante cálculos y el uso de IA, aprendiendo a hacerlo con mayor efectividad al considerar en cada cálculo:
El proceso asigna, por cada factura abierta, tres probabilidades de pago que están vinculadas a una configuración previa en la que definimos cuándo una factura estará en fecha, tarde o muy tarde.
Ejemplo: si consideramos que pasados 30 días de la fecha vencimiento, el sistema debe indicar que esa factura está situación de cobro 'muy tarde', la lógica aplicada para llegar a esa conclusión y su clasificación, deriva del siguiente conjunto de cálculo:
| La probabilidad de que el cobro se realice a tiempo --> | Fecha actual < Fecha Vcto |
| La probabilidad de que el cobro se haga tarde --> | Fecha Vcto < Fecha actual < Vcto+30 días |
| La probabilidad de que el Cobro se realice muy tarde --> | Fecha actual > Vcto+30 días |
La función también proporciona una vista agregada de los pagos esperados.
Clasifica la deuda y ofrece un cuadro donde asigna una probabilidad de cobro puntual. Las facturas con una probabilidad de pago a tiempo inferior al 50 % están etiquetadas con un círculo rojo para indicar que podrían requerir la atención de un agente de cobros.
La función de predicciones de cobro de clientes incluye en su cálculo factores como el estado de la relación comercial con el cliente y los detalles del comportamiento de cobros históricos con el cliente.
En definitiva, como hemos mencionado anteriormente, el proceso de gestión de crédito pasa de ser reactivo a proactivo. Además, a través del módulo de crédito y cobro, podemos configurar el envío de cartas a nuestros clientes para informarles de sus próximos vencimientos.
Implementar Finance Insights ofrece un valor añadido significativo a cualquier departamento que gestione una amplia cartera de clientes o un gran volumen de facturas que requieran seguimiento, permitiendo la reducción de costes tanto cuantitativos como cualitativos en términos de:
Anteriormente, las implementaciones que requerían el uso de IA eran costosas y demandaban equipos altamente especializados. Sin embargo, la nueva solución de Microsoft, basada en AI Builder, permite:
Todo esto convierte a Finance Insights en una solución valiosa y que recomendamos a cualquier empresa que necesite controlar su cartera y tesorería.
Esperamos con este post haberte aportado nuevas perspectivas sobre las funcionalidades de Microsoft Dynamics 365 y cómo puede ayudarte a tener bajo control las finanzas en tu organización. Si crees que podemos ayudarte con tus necesidades, contáctanos.
